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2018年向境外汇款新规详细说明

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这则管理规定可追溯到20186月。当时,央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》,明确要求201911日起,非银行第三方支付机构(如支付宝、微信等)对于用户涉及大额交易的,必须报送央行备案。其中,个人使用第三方支付机构,单日现金收支达到5万以上,个人单日跨境交易超20万需要报送央行备案。同时,除了跨境转账,境内转账也会受到监管,境内转账50万及以上,支付机构要向央行提交大额交易报告。而互联网金融机构5万元以上的大额现金交易也必须进行报送这里我们就来看看2018年向境外汇款新规详细说明希望这里我们的总结对大家有所帮助。

20161230日,央行对外发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(以下简称《管理办法》),《管理办法》在发布后、生效实施前,给予了金融机构半年时间的过渡期,自201771日起实施。

理财君觉得,对于近期央行公布的购汇政策,理解这个问题,首先得明白什么是大额交易报告?

所谓“大额交易报告”,是指金融机构将达到一定金额以上的交易信息在规定时限内报告反洗钱主管部门,目的在于协助主管部门开展反洗钱资金监测分析,大额交易报告提交义务是由银行等金融机构来执行的,企业和个人无需额外履行报告手续。

此次央行对金融机构大额交易的管理新规,具体来看,主要分为以下几个方面:

一是自然人和非自然人的大额现金交易,境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。

二是非自然人银行账户的大额转账交易,境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。

三是自然人银行账户的大额转账交易,境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上,跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。对跨境资金交易,金融机构应当报送大额交易报告。比如,自然人通过银行机构利用现金或转账方式向境外汇款1万美元,则办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。

 


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