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带大家解读外汇管制新规2019

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因规定的影响巨大,对贪官污吏偷税漏税者与洗钱等罪行的确有非常大的打击效用,但也封杀了香港保险公司经过保单来进行资金外移的管道。另外,对于投资者所关心的境外投资移民也是难度巨增。因为投资移民购置海外房地产、海外保险等投资类用途,这并不包含在个人申购外汇的申请书项目内。

其他的海外汇款也要据实披露,会将个人收入与资产进一步透明化,对高净值族群影响巨大。但对于海外留学方面影响不大,不过只要费用超过五万美元,必须提供证明文件。对于中国金融形势的影响,就是人民币汇率会稳步趋向升值,也有助于中国外汇储备的整体稳定程度。

201771日,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将正式施行,就是其中一项。要强调的是,央行的这份管理办法主要是对大额交易和可疑交易加强监管,要求金融机构按照规定上报大额交易和可疑交易报告。

但是,单日单笔或者累计超过5万的现金交易将向央行提交大额交易报告,监测你是否洗钱。简单来说,央行加大了对反洗钱、恐怖融资和金融腐败的监管。如果你耍坏,央行那边都有记录,一项一项的给你查出来。

这里的文章主要内径就是带大家解读外汇管制新规2019希望这里的总结对大家有所帮助。

我们看一下管理办法的核心内容:

(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

现金交易达5万元提交大额交易报告

央行对个人和金融机构的大额现金交易同时加强了监管。《管理办法》将大额现金交易报告标准从现行的人民币20万元调整为5万元。

单日发生存款、取款、现金汇款等大额现金交易累计达到5万元,银行就会通过系统自动抓取报送大额交易给央行。

注意!只是提交大额交易报告,并不是说超过5万元的交易会容易受阻,银行仍会正常受理,但是会对高频的资金往来加强监测。

 


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